In diesem Vertrag wird vereinbart, dass die Bezahlung des Gegenwertes und die Lieferung der Devisen zu einem späteren Zeitpunkt (Bankwerktag maximal 1 Jahr) erfolgen werden. Dank des Termingeschäfts können Sie sich deshalb vor steigenden bzw. sinkenden Kursen absichern. Termingeschäfte sind unbedingt, das heisst, dass beide Vertragsparteien die Vereinbarung und die damit verbundenen Verpflichtungen einhalten müssen und kein Ausstieg möglich ist. Damit Sie solche Geschäfte tätigen können, sind ein unterschriebener «Genereller Pfandvertrag» sowie die «Vereinbarung über Devisentermin- und Optionsgeschäfte» zwingend. Als Sicherheit sperren wir 20 % Ihres Kontraktvolumens. Setzen Sie sich mit Ihrem Berater in Verbindung, um künftig Termingeschäfte tätigen zu können.
Grafische Darstellung
Beispiel
Ein Kunde schliesst ein Warengeschäft in Euro ab, muss die Rechnung aber erst in 6 Monaten bezahlen. Damit er den Weiterverkauf in der Schweiz in CHF kalkulieren kann und kein Währungsrisiko eingeht, sichert er die Zahlung mit einem Termingeschäft auf 6 Monate ab.
Aufgrund der Zinsdifferenz vom Schweizer Franken zum Euro profitiert der Kunde zusätzlich von einem Kursabschlag (zurzeit im 6 Monat Schweiz: 0.10 % / Europa 1.65 % macht 0.0035 Stellen bei Kassa 1.2355).