Fremdwährungsmanagement Schwyzer Art
Ein erfolgreiches Fremdwährungsmanagement beinhaltet die sorgfältige Verwaltung und Organisation von Währungsrisiken, die aus der Geschäftstätigkeit entstehen, wie auch die Nutzung sich bietender Opportunitäten für Zusatzerträge.
Folgende Faktoren sind von zentraler Bedeutung
- Kennen der eigenen Fremdwährungsströme und -fristen.
- Das Festlegen und Dokumentieren der eigenen Risikofähigkeit und -bereitschaft.
- Die aktive Bewirtschaftung von Fremdwährungsbeständen durch Devisenswaps, Devisenoptionen und Festgeldanlagen.
Mögliche Instrumente mit Factsheets
Ihr Unternehmen kann jederzeit Fremdwährungen kaufen oder verkaufen und so von günstigen Marktverhältnissen profitieren. Wir machen es Ihnen einfach: Wenn Sie eine Fremdwährung kaufen wollen, wird der benötigte Betrag in CHF automatisch auf sofortiger Basis auf Ihrem entsprechenden Konto belastet.
Ein Termingeschäft ist das ideale Instrument zur Absicherung von Kursschwankungsrisiken über einen bestimmten Zeitraum. Die Bezahlung und Lieferung der Devisen erfolgen – im Unterschied zu Kassageschäften – zu einem späteren, jedoch vordefinierten Zeitpunkt und Kurs.
Ein Swap-Geschäft setzt sich aus einem Kassateil und dem entsprechenden Gegengeschäft auf Termin zusammen. Beide Transaktionen werden gleichzeitig abgeschlossen, sodass grundsätzlich kein zusätzliches Währungsrisiko entsteht. Die Differenz in den beiden Kursen widerspiegelt die entsprechende Zinsdifferenz der beiden Währungen. Dieses Instrument eignet sich bestens für eine aktive Liquiditätssteuerung in verschiedenen Währungen.
Kaufen oder verkaufen? Mit einer Devisenoption erwerben Sie für Ihre Unternehmen das Recht auf beides – und zwar zu einem festgelegten Preis und Zeitpunkt. Devisenoptionen dienen also sowohl der Spekulation wie auch als Instrument zur Absicherung von Kursrisiken.
Limitierte Devisenaufträge ermöglichen Ihnen, Devisengeschäfte zu automatisieren und von günstigen Wechselkursen zu profitieren, ohne den Markt ständig überwachen zu müssen. Mit verschiedenen Limitenarten wie Take Profit, Stop-Loss, One starts the other (OSO), und One cancels the other (OCO) können Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen und Ihr Währungsrisiko effektiv steuern.
So bewirtschaften Sie Ihre Devisenbestände aktiv: Doppelwährungsanlagen sind erstklassige strukturierte Festgeldanlagen zwecks Renditeoptimierung. Sie sollten jedoch bereit sein, zu einem vorfixierten Kurs die Zweitwährung zu beziehen oder zu liefern.
Für eine effiziente Bewirtschaftung Ihrer Fremdwährungsbestände eignen sich auch Geldmarktanlagen in Form von Fest- und Callgelder.
Haben Sie Fragen rund um das Fremdwährungsmanagement bei der Schwzyer Kantonalbank? Wir freuen uns auf Ihre Kontaktaufnahme.