Anlegen & Vorsorgen
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Welche generellen Vorteile bringt das Wertschriftensparen in der Säule 3a?
Das Wertschriftensparen in der Säule 3a bringt Ihnen folgende Vorteile:
- Langfristig höhere Renditechancen als auf dem Konto
- Professionelle Vermögensverwaltung durch Spezialisten der SZKB
- Steuerbegünstigte Vorsorgelösung
- Kostenloser Umtausch bei Pensionierung in Ihr privates Wertschriftendepot möglich
Welche Anlagestrategien kann ich wählen?
Die aktuell zur Verfügung stehenden Anlagestrategien / Anlagefonds können Sie gerne den Factsheets der SZKB Vorsorgefonds entnehmen.
Kann ich meine Anlagefonds jederzeit wechseln?
Ja, wenn Sie im Cockpit Ihren Anlagefonds im gewünschten Portfolio auswählen, haben Sie die Option unter dem Menüpunkt «Anlagefonds wechseln», Ihre Anlagestrategie respektive das dafür gewählte Vorsorgeprodukt zu wechseln. Der Wechsel des Anlagefonds löst einen erneuten Durchlauf des Selbstberatungsprozesses aus. Mit dem Fondswechsel werden Ihre Anteile verkauft und dementsprechend wieder investiert. Somit sind Sie einige Tage nicht mehr investiert.
Was ist der automatische Investitionsauftrag?
Der automatische Investitionsauftrag investiert wöchentlich Ihr gesamtes verfügbares Guthaben auf dem Sparen 3-Konto in den ausgewählten Fonds.
Was geschieht mit bereits vorhandenen individuellen Sockelbeträgen?
(z.B. immer eine Liquiditätsreserve von CHF 5'000.00 auf dem Sparen 3 Konto vorhanden, welche nicht investiert wird)
In der digitalen Säule 3a können diese individuellen Sockelbeträge nicht berücksichtigt werden. Dies bedeutet, dass bei neu eingerichteten automatischen Investitionsaufträgen auch die vorhandenen Sockelbeträge vollumfänglich investiert werden.
Sollte dies dennoch gewünscht sein, kontaktieren Sie bitte Ihren Kundenberater oder Ihre Kundenberaterin.
Kann ich meine Wertschriften verkaufen?
Kann ich Teilbeträge in Fonds investieren und Geld auf dem (Sparen 3-)Konto behalten?
Teilinvestitionen sind möglich, müssen jedoch mit Einzelzeichnungen durch den Kunden oder die Kundin selbständig ausgelöst werden.
Wie wird die Performance meines Portfolios in der digitalen Säule 3a berechnet?
Die Performance zeigt, wie sich der Wert Ihres Fonds über die Zeit entwickelt hat. Sie wird als «kumulierter zeitgewichteter Ertrag» (TWR) berechnet. Das bedeutet, dass die Rendite über verschiedene Zeiträume addiert wird, unabhängig von Ein- oder Auszahlungen, um die Wertentwicklung des Fonds klar darzustellen.
Dies im Gegensatz zur Performance-Anzeige in Ihrem Mobile-/Webbanking, wo das reine Gewinn-/Verlust-Verhältnis ausgewiesen wird.