Schweizer Transparenzregister
Das Schweizer Transparenzregister verpflichtet zahlreiche Unternehmen, ihre wirtschaftlich berechtigten Personen zu melden.
Hier erfahren Sie kurz, was das für Ihr Unternehmen bedeutet – und welche Rolle die Schwyzer Kantonalbank (SZKB) dabei spielt.
Mit dem Bundesgesetz über die Transparenz juristischer Personen und die Identifikation der wirtschaftlich berechtigten Personen (TJPG) führt die Schweiz ein zentrales Register ein. Darin werden natürliche Personen erfasst, die ein Unternehmen letztlich besitzen oder kontrollieren.
Ziele des Registers:
- mehr Transparenz über Eigentums- und Kontrollverhältnisse
- bessere Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung
- Umsetzung internationaler Transparenzstandards
Rechtsgrundlagen:
- Bundesgesetz TJPG
- Verordnung TJPV
Weitere Informationen: https://www.fedlex.admin.ch/eli/fga/2025/2900/de
Das Transparenzregister ist nicht öffentlich. Zugriff haben nur:
- berechtigte Behörden
- bestimmte Finanzintermediäre und Berater im Rahmen ihrer gesetzlichen Aufgaben
Unternehmen können Einsicht in ihre eigenen Einträge nehmen.
Wirtschaftlich berechtigt sind natürliche Personen, die ein Unternehmen letztlich besitzen oder kontrollieren, z.B. durch:
- direkte oder indirekte Beteiligung von mindestens 25 % am Kapital oder an den Stimmrechten
- andere Formen der Kontrolle
Bei komplexen Strukturen ist zu prüfen, wer effektiv die Kontrolle ausübt.
Weitere Informationen finden sie unter https://www.transpareg.admin.ch/de/wer-ist-die-wirtschaftlich-berechtigte-person
Meldepflichtig sind insbesondere:
- Aktiengesellschaften (AG)
- Gesellschaften mit beschränkter Haftung (GmbH)
- Genossenschaften
- weitere gesetzlich erfasste Rechtseinheiten
Für gewisse Unternehmen gelten Ausnahmen. Ob Ihr Unternehmen meldepflichtig ist, hängt von der Rechtsform und den gesetzlichen Kriterien ab.
Weitere Informationen finden sie unter https://www.transpareg.admin.ch/de/wer-muss-melden
Meldepflichtige Unternehmen müssen:
- Eigentums- und Kontrollverhältnisse klären
Ermitteln, welche natürlichen Personen das Unternehmen direkt oder indirekt kontrollieren. - Informationen dokumentieren
Personendaten und Angaben zu Art und Umfang der Kontrolle zusammenstellen. - Meldung einreichen
Meldung fristgerecht über die offiziellen Kanäle des Bundes einreichen (in der Regel via EasyGov). - Änderungen nachführen
Registerangaben aktuell halten und auch die Bank über relevante Änderungen informieren.
Wichtig:
- Je nach Unternehmen gelten unterschiedliche Übergangsfristen für die erstmalige Meldung.
- Die Meldung erfolgt grundsätzlich über EasyGov.swiss.
Weitere Informationen:
- Hier können Sie Ihre Meldung einreichen: https://www.transpareg.admin.ch/de/wie-kann-ein-unternehmen-melden
- EasyGov: https://www.easygov.swiss/
Nein, die SZKB kann die Meldung nicht übernehmen.
Die Verantwortung für:
- Eintragung
- Aktualisierung
- Richtigkeit der Daten im Transparenzregister
liegt beim meldepflichtigen Unternehmen.
Die SZKB:
- nimmt keine Meldungen im Transparenzregister im Namen von Kundinnen und Kunden vor
- ändert keine Registereinträge
- bietet keine Rechts- oder Steuerberatung zum Transparenzregister an
Bei komplexen Fällen empfehlen wir eine qualifizierte Rechts- oder Treuhandberatung.
Die SZKB untersteht den gesetzlichen Sorgfaltspflichten zur Bekämpfung der Geldwäscherei. Aus diesem Grund:
- identifizieren wir bereits heute die wirtschaftlich berechtigten Personen unserer Geschäftskunden
- prüfen wir, wer hinter einer Geschäftsbeziehung steht und ein Unternehmen wirtschaftlich besitzt oder kontrolliert
Soweit gesetzlich vorgesehen, können wir:
- Angaben im Transparenzregister mit unseren Informationen abgleichen
- bei relevanten Abweichungen zunächst Abklärungen vornehmen
- meldepflichtige, nicht bereinigte Unterschiede der zuständigen Stelle melden
Dabei gelten gesetzliche Fristen und Übergangsbestimmungen.
Bitte stellen Sie sicher, dass:
- die Angaben zu Ihrem Unternehmen aktuell und vollständig sind
- Änderungen bei den wirtschaftlich berechtigten Personen der SZKB sofort mitgeteilt werden
- Sie allfällige Rückfragen der Bank unmittelbar beantworten
So lassen sich Unklarheiten frühzeitig klären und Verzögerungen vermeiden.
Diese Informationen dienen der allgemeinen Orientierung und stellen keine Rechts- oder Steuerberatung dar.
Massgebend sind:
- die jeweils geltenden gesetzlichen Bestimmungen
- die offiziellen Informationen des Bundes
Ob und welche Pflichten für Ihr Unternehmen bestehen, ist im Einzelfall zu prüfen.
Ihre Kundenberaterin oder Ihr Kundenberater der Schwyzer Kantonalbank unterstützt Sie gerne bei Fragen zu den bankseitigen Sorgfaltspflichten.
Für Fragen zur Registrierung oder Meldung im Transparenzregister nutzen Sie bitte die Informationen des Bundes oder wenden Sie sich an eine qualifizierte Fachperson.
Die offizielle Website des Schweizer Transparenzregisters lautet folgendermassen: https://www.transpareg.admin.ch/de